Iddiligence

Validación de datos, documentos e identidad de tus clientes digitales.

En cada vez más operaciones digitales, como las de financiación, adquisición de clientes o procesos administrativos, es necesario comprobar la identidad, documentación y datos asociados a la operación, tanto para satisfacer la normativa legal como las directrices de gestión de riesgos y los requisitos propios de la operación. Esto supone tiempo, dinero y recursos, así como el riesgo de perder la operación cuanto más tiempo pasa hasta que se confirma.

IDDILIGENCE es la manera más segura, rápida y transparente de validar datos y documentos en procesos administrativos críticos para el negocio: DNI, pasaporte y otros documentos de identidad, justificantes de ingresos o de domicilio, domiciliaciones bancarias, documentación de vehículos, así como el reconocimiento facial por vídeo e imagen del titular de la operación.

IDDILIGENCE es la herramienta que facilita el compliance y la adecuación de los datos a la normativa legal.

Aporta seguridad, confiabilidad, trazabilidad y rentabilidad al sector de Finanzas, eCommerce, Fintech, Insurtech y Regtech. Resuelve uno de los principales retos de la transformación digital: disponer en segundos de datos, identidades y documentos válidos, comprobados al 100%, que respalden las transacciones digitales.

 

Cómo funciona

Una vez instalada en la solución corporativa de las empresas, IDDILIGENCE recibe los datos y documentos de la operación. En segundos, extrae, analiza y compara la información. Verifica si los datos y documentos aportados satisfacen las comprobaciones configuradas para dicha operación. Por último devuelve el resultado de la validación y de los incumplimientos detectados. Y todo ello sin que el usuario salga en ningún momento de la plataforma en la que está contratando o haciendo el trámite.

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Áreas de aplicación

Compliance

IDDILIGENCE facilita el Compliance y la adecuación de los datos a la normativa legal. Actúa de acuerdo con las directrices de gestión de riesgos de cada organización. Evita los errores humanos, optimiza tiempos y recursos y minimiza el riesgo de perder operaciones o de dar por buenas aquellas que no cumplen con los requisitos y normativas.

Al disponer de una trazabilidad exhaustiva, IDDILIGENCE aporta todas las operaciones realizadas en el proceso de validación: datos aportados, datos analizados, confianza obtenida en cada paso, fecha y hora de cada micro-operación de validación. Facilita así no solo el cumplimiento normativo sino las pruebas, con respaldo legal, para inspecciones y controles de calidad.

PBC/FT

IDDILIGENCE facilita la identificación no presencial a través de medios telefónicos, electrónicos o telemáticos conforme a las especificaciones publicadas por el SEPBLAC orientadas a la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT) recogidas en el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Onboarding de Clientes

Con IDDILIGENCE ya no es necesario sacrificar usabilidad o tiempos de respuesta para disponer de una transacción de calidad. Con la rapidez y fiabilidad que aporta, los procesos de onboarding de clientes son seguros, fiables y rápidos. Facilitan la interacción y permiten un proceso de adquisición eficiente.

KYC

IDDILIGENCE le permite ir más allá de la validación de la identidad de sus clientes y aprovechar los documentos facilitados para conocerles mejor, extrayendo o comprobando automáticamente, información disponible en los mismos para alimentar los sistemas de información de su empresa.

Calidad de datos

IDDILIGENCE audita los datos y documentos disponibles para comprobar si hay información pendiente, duplicada o errónea. Verifica si están disponibles los documentos requeridos, comprueba que siguen vigentes y que su contenido se corresponde con la información almacenada. proporciona información que asegura la validez de los datos o los posibles motivos de incumplimiento.

VENTAJAS

Seguridad y confiabilidad

IDDILIGENCE proporciona la seguridad y confianza de que los datos son correctos. Aporta trazabilidad completa en las transacciones y genera información de valor para las divisiones de gestión de riesgos. Verifica de manera automática e instantánea más de 20 parámetros y rechaza documentos falsos o incompletos.

Diligente

IDDILIGENCE funciona desde cualquier dispositivo (PC y dispositivos móviles). Tras recibir imágenes y datos, IDDILIGENCE, en segundos, acondiciona esas imágenes, las identifica y las valida, admitiendo grandes volúmenes de transacciones concurrentes en el mismo milisegundo sin pérdidas en su rendimiento.

Transparencia

IDDILIGENCE está desarrollada con una tecnología basada en estándares web que permite su integración en cualquier plataforma. Permite un desarrollo ágil para multitud de dispositivos y sistemas operativos, que pueden ser desplegados en modelos on premise o cloud. Es integrable en procesos web, apps o aplicaciones desktop para un enfoque profesional y seguro.

Flexibilidad

Además de la amplia variedad de documentos y validaciones soportados, la tecnología de IDDILIGENCE es modular y flexible. Admite nuevas funcionalidades, validaciones y tipos de documento sin desarrollo, únicamente con cambios en su configuración o la inclusión de nuevos plugins.

Rentabilidad

IDDILIGENCE agiliza las transacciones, acelera el flujo de caja y aumenta la calidad y cantidad de las operaciones. Mejora las conversiones al reducir el tiempo de proceso y simplificar la interacción con los usuarios.

Documentos preconfigurados

Identificación: DNI de España y otras nacionalidades, NIE, Pasaporte, Certificado de Registro de Ciudadano de la Unión y vídeos o imágenes del titular de la operación (para autenticación biométrica por reconocimiento facial).
Justificantes de Ingresos: Declaración de la renta (España, País Vasco y Navarra), nóminas, nóminas de funcionarios, IVA, pensiones y revalorizaciones.
Domiciliaciones bancarias: Extracto bancario.
Justificante de domicilio: Recibos de servicios (luz, agua, gas, teléfono, etc.)
Vehículos: Permiso de circulación.

FUNCIONALIDADES.

Tecnología de imágenes para:

Reconocimiento automático de tipos de documento, de datos dentro del documento, presencia de firmas y fotografías, etc.

Reconocimiento óptico de caracteres y elementos para la extracción automática de la información de los documentos, con más de 60 extracciones automáticas preprogramadas sobre los documentos soportados (a nivel de campo y de texto completo).

Más de 90 validaciones automáticas preprogramadas sobre los campos de los documentos soportados y varias validaciones específicas de comprobación de documentación obligatoria y de cruce de información entre datos y documentos.

Comparación de los metadatos de las imágenes con los datos aportados para el proceso.

Reconocimiento biométrico

IDDILIGENCE incluye tecnología de reconocimiento facial, que permite la verificación de la identidad del cliente mediante el reconocimiento de patrones biométricos, que compara la coincidencia de la imagen del DNI con la de una foto o vídeo que el usuario sube en tiempo real, y facilitar así una validación de identidad y una actualización continua de los mismos.

Formatos de ficheros admitidos:

Archivos de imágenes:

con compresión CCITT GIV y BMP
Archivos PDF de una o varias páginas con imágenes o generados electrónicamente con información incluida como texto incrustado en el archivo.
Archivos de vídeo:

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